Минфин заступился за криптовалютчиков

Минфин РФ предлагает не запрещать хождение на территории России, криптовалют, а только проводить все операции с ними через российские банки. С предложением о запрете ранее выступил Центробанк. Даже если возобладает позиция министерства, криптовалюты перестанут интересовать российских инвесторов, так как лишатся главного своего преимущества — анонимности операций.

О позиции Минфина пишет РБК, издание ознакомилось с документом, а также с письмом министерства в адрес зампреда правительства Дмитрия Чернышенко. Пресс-служба кабинета министров также подтвердила, что эти предложения поступили. На прошлой неделе стало известно, что ЦБ предлагает полностью запретить использование российской инфраструктуры для операций с криптовалютами. Официально концепция Минфина в Банк России не поступала, сообщили в пресс-службе ЦБ. Позиция регулятора принципиально не изменилась.

А у российских инвесторов, если предложение ЦБ будет принято, останется возможность владеть цифровыми валютами только в иностранных юрисдикциях. ЦБ мотивирует свою позицию рисками в отношении финансовой стабильности, благосостояния граждан, спонсирования преступной деятельности и т.д.

Минфин считает, что полное отсутствие регулирования криптовалют или их запрет приведут к дестабилизации отрасли, увеличению доли теневой экономики и росту случаев мошенничества. А правоохранительные органы не смогут эффективно реагировать на преступления с использованием криптовалют.

В Минфине уверены, что полностью запретить сегмент операций, связанных с оборотом криптовалюты, невозможно. В результате ведомство предлагает организовать проведение операций с криптовалютами в периметре банковской инфраструктуры. Это, по мнению министерства, позволит обеспечить надлежащий контроль за такими операциями и идентификацию всех участников.

Проводить операции с криптовалютами смогут физические и юридические лица. Для этого им надо пройти упрощенную или полную идентификацию и открыть электронный кошелек в банке (организаторе системы обмена цифровых валют). Клиентов-физлиц разделят на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.

При этом организаторами системы обмена цифровых валют могут стать банки с универсальными лицензиями, считает Минфин. От них потребуется контроль и отслеживание операций с криптовалютами, выявление операций, проводимых в целях незаконной деятельности, идентификация клиентов, хранение информации о сделке в течение как минимум пяти лет, предоставление данных по запросам в ЦБ, Росфинмониторинг, ФНС, следственные органы и т.п.

Для контроля и отслеживания операций с криптовалютами следует использовать сервис «Прозрачный блокчейн». Это система анализа криптовалютных транзакций с помощью искусственного интеллекта, разработку которой летом 2020 года предложил Росфинмониторинг. Минфин предлагает применять этот сервис для выявления противоправных криптотранзакций. Например, создать базу данных криптокошельков, связанных с осуществлением противоправной деятельности, финансированием терроризма и т.п